Vous cherchez la meilleure carte bancaire pour voyager à moindre frais ? Les offres de banques traditionnelles ne sont pas destinées aux voyageurs. À l’étranger les frais s’additionnent rapidement : paiements en devises étrangères, retraits en distributeur, virements internationaux…
Peut-on voyager sans frais avec Hello One ?
Les banques en ligne comme Hello bank! s’adaptent aux voyageurs et aux jeunes actifs. Se tourner vers une banque en ligne peut être un bon choix pour partir à l’étranger avec moins de contrainte. Lancée en 2013, Hello bank! propose des cartes bancaires accessible à tous. Découvrez notre avis sur la carte Hello One pour voyager.
Quelle carte Hello bank! choisir pour voyager ?
Après la Belgique et l’Allemagne, Hello bank! est venue conquérir le marché Français en 2013. La banque en ligne est une filiale de BNP Paribas et vous permet de bénéficier de l’offre complète d’une banque classique, avec des solutions pour chaque étape de votre vie : constitution d’une épargne, projet immobilier, solutions de crédits…
Hello bank! propose en plus une expérience radicalement nouvelle : accessible à tous, entièrement dématérialisée, avec une gamme d’assurance haut-de-gamme et un accompagnement personnalisé. La banque en ligne propose depuis peu une carte Hello Business, qui s’adapte aux besoins de votre activité professionnelle.
Une offre adaptée aux besoins de chacun
- Carte Hello One : Une carte Visa internationale gratuite ; sans condition de revenus ou d’utilisation, sans frais et sans engagement. Les paiements et les retraits à l’étranger sont sans frais dans les distributeurs BNP Paribas et ses filiales.
- Carte Hello Prime : Une carte Visa internationale pour 5€/mois, à débit immédiat ou différé. Les paiements et les retraits sont sans frais et sans condition partout dans le monde. Assurances et garanties Visa Premier.
- Option carte virtuelle Hello Prime : Une carte de débit immédiat ou différé 100% dématérialisée en carte virtuelle et acceptée partout. Sans frais et sans engagement. Paiements sans frais à l’étranger.
Toutes les offres sont déclinables en compte joint. Il s’agit de la version Duo, qui permet notamment de bénéficier d’une carte Visa Premier, contrairement aux offres de compte individuel.
Avec la déclinaison de ses offres, Hello One fait partie des meilleures cartes bancaires pour voyager. L’ouverture, la tenue, et la clôture de compte sont entièrement gratuites, ce qui vous évite des frais additionnels. Vous pouvez résilier votre carte à tout moment.
De plus pour voyager, la banque ne prélève aucun frais supplémentaire lors des paiements ou des retraits à l’étranger.
La carte bancaire Hello One est-elle faite pour voyager ? Notre avis
Oui, la carte bancaire Hello One est une offre adaptée pour voyager. Tandis qu’une banque traditionnelle facture un pourcentage lors de chaque retrait ou paiement, la carte Hello One est gratuite et sans frais additionnel. Très compétitive, elle peut donc venir concurrencer les néo-banques et leurs offres agressives comme N26 ou Revolut.
Accessible à tous, la carte est réellement gratuite, et sans condition de revenus contrairement à certains d’autres cartes comme Boursorama Ultim. Découvrez les nombreux avantages de la carte Hello One pour voyager :
Les avantages :
- Carte visa à débit immédiat gratuite (sous réserve d’utilisation)
- Sans condition de revenus
- Ouverture, tenue, et clôture de compte gratuites
- Sans engagement
- Paiements sans frais à l’étranger
- Retraits sans frais dans les agences BNP Paribas et ses filiales
- Plafonds de paiement : 1 000€/mois
- Plafonds de retrait : 400€/semaine
- Offre Hello One Duo gratuite (pour la création d’un compte joint)
- Paiement sans contact
- Blocage/déblocage de la carte bancaire instantanés
- Application personnalisée de gestion des comptes : virements instantanés, ajouts de bénéficiaires, Paylib, Apple Pay, Lif Pay
- Application bancaire conversationnelle, qui permet de dialoguer avec un conseiller par chat, email, sur les réseaux sociaux et par téléphone.
- Conseillers Hello bank! par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00 (hors jours fériés).
- Accès à toute l’offre BNP Paribas
Les inconvénients :
- 3€/mois facturés sans utilisation de la carte dans le mois
- Pas d’assurance ni d’assistance incluses
- Envoi d’une carte de dépannage non inclut
- Pas d’option de carte à débit différé
L’avantage principal d’Hello One est son accessibilité : entièrement gratuite et sans condition de revenus. Hello bank! vous garantit également la gratuité de vos paiements à l’étranger, sans frais additionnels et sans commission supplémentaire.
Par ailleurs, Hello bank! peut convenir en établissement bancaire principal. En souscrivant à Hello One, vous pourrez bénéficier de l’ensemble de l’offre BNP Paribas avec : des livrets d’épargne, des solutions de prêts (immobilier et consommation), faire de l’investissement…
Attention, l’offre Hello One est une offre entrée de gamme qui n’inclut aucune assurance ni garantie lors de vos déplacements à l’étranger. Vous devrez donc souscrire de vous-même à une assurance voyage pour partir sereinement.
Choisir Hello One ou Hello Prime ?
Si vous avez choisi Hello bank! comme établissement bancaire, vous aurez de nombreux bénéfices : accès au réseau d’agences BNP Paribas, accès complet à l’offre de banque traditionnelle, offre de bienvenue, mobilité bancaire… Bref, les deux offres se rejoignent dans de nombreux points.
Cependant, la carte Hello One est gratuite, mais la carte Hello Prime est quant à elle payante. Hello One a le mérite d’être sans engagement, sans frais, et donc accessible à tous les budgets. Tandis que l’offre Hello Prime inclut des conditions supplémentaires, notamment des conditions de revenus.
Pour voyager, les deux offres ne proposent pas les mêmes garanties, le coût de la Hello Prime se justifie par une offre plus étendue, notamment dans les assurances et les garanties à l’étranger.
Avec Hello Prime :
- Carte à 5€/mois
- Carte à débit immédiat ou débit différé
- Sans condition d’utilisation
- Option de carte virtuelle Hello Prime
- Paiements et retraits à l’étranger sans frais
- Garanties d’assurances et d’assistances (retard de transports, perte de bagages, assurance rapatriement médical, location de véhicule, annulation de séjour…)
- Envoi d’une carte de dépannage inclut
- Plafonds de paiement modulables selon vos revenus (1 000€ à 3 000€/mois)
- Plafonds de retrait modulables selon vos revenus (500€ à 1000€/semaine)
- Option compte joint Hello Prime Duo à 5€/mois
- Application mobile et service client personnalisé
Avec Hello One :
- Carte gratuite
- Carte à débit immédiat
- 1 utilisation/mois sinon 3€ de facturés
- Pas d’option de carte virtuelle
- Paiements à l’étranger sans frais dans les agences BNP Paribas et filiales
- Pas de garanties d’assurances et d’assistances
- Envoi d’une carte de dépannage non inclut
- Plafonds de paiement 1 000€/mois
- Plafonds de retrait 400€/semaine
- Option compte joint Hello One Duo gratuite
- Application mobile et service client
La différence principale entre Hello One et Hello Prime est donc les garanties d’assurance et d’assistance, qui sont l’équivalent d’une carte Visa Premier avec Hello Prime, tandis que Hello One n’en inclus aucune. Hello One est donc une carte qui peut convenir comme compte principal pour vos opérations quotidiennes, et vos voyages occasionnels.
La carte Hello One est plus adaptée pour les petits voyageurs et voyageurs occasionnels, qui peuvent souscrire à une assurance en complément. La carte Hello Prime est plus adaptée pour les voyageurs fréquents, qui pourront bénéficier de l’assurance incluse et des plafonds de paiements et de retraits plus élevés pour plus de liberté.
F.A.Q : Vos questions fréquentes
Comment souscrire à Hello bank! ?
L’avantage des banques en ligne est le gain de temps considérable qu’elles procurent, notamment pour l’ouverture de compte. Vous pourrez donc souscrire à l’offre Hello One en quelques minutes seulement !
Pour se faire, vous n’aurez qu’à suivre les quelques étapes :
- Rendez-vous sur le site Hello bank! et sélectionnez Hello One
- Complétez le formulaire en cinq minutes avec toutes vos informations
- Renseignez votre numéro de téléphone et votre signature électronique
- Téléchargez vos pièces justificatives à partir d’une simple photo de vos documents
- Effectuez le premier versement sur votre compte bancaire : entre 10€ et 300€
Si êtes nouveau client Hello bank! (BNP Paribas), vous devrez vous munir de :
- 1 justificatif d’identité
- 1 justificatif de domicile
- 1 RIB à vos noms et prénoms
- Votre dernier justificatif de revenus (sauf pour Hello One)
- Votre signature manuscrite
Qui peut ouvrir un compte Hello bank! ?
Comme chaque banque, Hello bank! requiert certaines conditions d’éligibilité.
Pour pouvoir ouvrir un compte Hello One ou Prime, vous devrez respecter les critères suivants :
- Être majeur
- Être déclaré apte à la tenue d’un compte
- Agir en tant que particulier ou en tant qu’entrepreneur individuel, à titre privé.
Chaque dossier sera étudié et soumis à l’acceptation d’Hello Bank après son examen.
Faut-il choisir Boursorama ou Hello bank! ?
La banque Boursorama est, au même titre que Hello bank!, parmi les offres les plus attractives du marché. La gamme Boursorama se décline en trois offres : l’offre Welcome, l’offre Ultim, et l’offre Metal.
Si Boursorama est considérée comme la première banque en ligne en France, Hello bank! n’a rien à lui envier et peu se montrer tout aussi avantageuse.
La gamme Boursorama est une offre complète avec trois offres :
- L’offre Welcome est l’équivalent de l’offre Hello One, il s’agit d’une carte bancaire gratuite, sans frais et sans conditions de revenus. Les paiements sont gratuits à l’étranger.
- L’offre Ultim est plus étendue. Elle correspond à l’équivalent de Hello Prime, avec des assurances et des garanties Visa Premier, et une liberté de paiement plus élargie à l’étranger.
- Enfin, Boursorama propose l’offre Boursorama Metal ; une carte premium en métal pour 9.90€/mois. Avec : les paiements et retraits illimités dans toutes les devises, une gamme d’assurance et d’assistance premium, Boursorama Protection, et l’option Smart Delay… Si vous cherchez une carte bancaire pour grand voyageur, n’hésitez pas à consulter notre avis sur la carte Boursorama Metal.
Boursorama comme Hello bank! sont des offres sérieuses et fiables, qui peuvent convenir en établissement bancaire principal. Tout comme Hello bank! vous permet de bénéficier de toutes les offres de BNP Paribas, l’offre de Boursorama comprend ; des livrets d’épargne, des solutions de prêts et de crédits, des investissements…
Avec deux banques en ligne classées parmi les meilleures offres sur le marché, Boursorama comme Hello bank! vous garantissent un service fiable et une bonne expérience de banque en ligne. Notre choix se porte cependant plutôt vers Hello bank!, pour la qualité globale de ses services et de son application.
Quels sont les avantages de Hello One à l’étranger ?
Si vous voyagez souvent, vous pouvez vous demander le coût d’une carte Hello One à l’étranger. La carte Hello One reste gratuite. Premièrement, sachez que les paiements et les retraits au sein de la zone Euro sont toujours gratuits. S’agissant des opérations réalisées en devises étrangères, les banques traditionnelles ont tendance à surfacturer les paiements et les retraits. Ce n’est pas le cas pour les banques en ligne, qui vous offrent une grande liberté à l’étranger.
Ainsi, avec Hello One, vous pourrez bénéficier : des paiements par carte gratuits dans toutes les devises, des retraits gratuits dans tous les distributeurs BNP Paribas et de ses filiales (2% du montant facturés chez les autres enseignes). Contrairement à Hello Prime, si Hello One n’a pas d’assurance comprise, vous pourrez toujours bénéficier des services Hello bank! à l’étranger, et profiter de ses plafonds élevés.
Quels sont les avis sur Hello bank! ?
Hello bank! fait partie des banques en ligne les mieux classées. Apparue en France depuis 2013, l’offre Hello Bank est venue révolutionner le marché bancaire.
Que ce soit pour voyager ou pour la gestion de vos comptes au quotidien, vous pourrez faire de Hello bank! votre établissement principal. Vous aurez la garantie d’un service de qualité qui met à votre disposition toute l’offre BNP Paribas pour vous accompagner dans chaque étape de votre vie : l’achat d’une voiture, la contraction d’un prêt immobilier, la constitution d’une épargne… Avec à vos côtés, l’accompagnement personnalisé de conseillers experts.
Avec ses deux gammes de cartes bancaires : Hello One, et Hello Prime, la banque se veut accessible à tous les budgets, et vise principalement les voyageurs et les jeunes actifs. Pour toutes ces raisons, Hello bank! récolte énormément d’avis positifs.