Vous cherchez une banque pour voyager sans frais ? Depuis quelques années, le marché bancaire a connu une révolution avec l’apparition des banques en ligne, puis des néobanques. Elles sont venues bousculer les offres bancaires ; Revolut, Nickel, ou encore N26 sont des offres révolutionnaires.
Voyager avec une carte bancaire Revolut
Les néobanques sont accessibles à tous (parfois aux personnes interdits bancaire) et très attractives : offres gratuites, sans condition de revenus, avec des paiements sans frais à l’étranger… Si vous voulez en savoir plus, découvrez notre avis sur Revolut pour voyager : Pourquoi choisir Revolut ? Quelle carte choisir ? Et quels sont les frais à l’étranger ?
Quelles sont les offres de Revolut ?
Fondée en 2014 en Lituanie, Revolut est devenu aujourd’hui une des meilleures banques en ligne pour voyager. Par des offres très agressives, la néobanque se veut accessible à tous, et devient un acteur majeur du système bancaire dans plus de 180 pays. Elle s’adresse majoritairement aux voyageurs et jeunes actifs, ayant souvent peu de moyens. Ses formules sont également ouvertes aux personnes interdits bancaire qui pourront ouvrir un compte et posséder une carte bancaire.
Revolut propose un service 100% en ligne et accessible via votre smartphone. Revolut est basée au Royaume-Uni, c’est pourquoi tous les comptes bancaires sont domiciliés dans ce pays. Pour toutes les offres, vous pourrez choisir d’avoir un RIB et un BAN délivrés en Français. La gamme Revolut se décline en deux catégories avec des cartes Mastercard (virtuelles ou matérielles).
- Personnel : La gamme Personnel rassemble quatre cartes bancaires : Standard, Plus, Premium, Metal. Chacune répond à des besoins spécifiques. Allant de la carte Standard qui est gratuite et accessible à tous sans condition de revenus, à la carte Metal qui est une carte premium à 13.90€/mois avec de solides garanties.
- Business : Revolut Business s’adresse aux employeurs qui souhaitent disposer de cartes de débit pour leur entreprise et employés. La gamme Business propose quatre offres : Free, Développement, Croissance, Grande Entreprise. Vous pourrez disposer d’options comme une carte partagée, l’approbation des paiements, des taux de change avantageux….
Pour en savoir plus sur les offres Revolut, rendez-vous sur notre article spécialement dédié aux meilleures cartes bancaires pour voyager.
La gamme Business et la gamme Personnel sont attractives. Nous allons nous intéresser à la gamme Personnel. Que vous choisissiez une offre entrée de gamme Standard, ou une offre plus avancée comme l’offre Metal vous aurez des avantages pour voyager sans frais à l’étranger.
Revolut Standard
Découvrez Revolut Standard, l’offre entrée-de-gamme de Revolut. Avec une carte gratuite, sans engagement, sans condition de revenus ni condition d’utilisation. La carte Standard convient très bien pour vos achats quotidiens, et pour les voyages de courte durée.
Les avantages
- Une carte virtuelle gratuite
- Paiement sans contact accepté partout
- Ouverture, tenue de compte et clôture gratuites
- Sans condition de revenus
- Sans condition d’utilisation
- Paiements sans frais en devises étrangères
- Retraits sans frais en devises étrangères
- Frais de change en temps réel (sauf weekend)
- Achats arrondis
- Application mobile avec : ouverture de compte rapide, gestion des comptes, coffre-fort, cashback, virements instantanés
- Service client : Ligne téléphonique, messagerie instantanée de l’application du lundi au dimanche : 24h/24 (les utilisateurs Premium et Metal bénéficient d’un service prioritaire)
Les inconvénients
- Livraison de carte matérielle payante
- Aucune Assurance inclue
- Retraits limités à 200€ ou 5 retraits maximum (2% du montant facturés au-delà)
- Pas de support client prioritaire
Revolut Plus
Depuis 2020, Revolut a ajouté l’offre Plus à sa gamme. C’est une offre intermédiaire. À partir de l’offre Plus, les cartes bancaires Revolut sont payantes. Ce coût se justifie par des options et des garanties supplémentaires. Pour seulement 2.99€/mois, l’offre Revolut Plus convient aux voyageurs occasionnels ou sur une courte durée.
Les avantages
- Carte Mastercard virtuelle ou matérielle (personnalisable)
- Deuxième carte gratuite
- Ouverture, tenue de compte et clôture gratuites
- Sans condition de revenus
- Sans condition d’utilisation
- Paiements sans frais en devises étrangères
- Retraits sans frais en devises étrangères
- Frais de change en temps réel (sauf weekend)
- Assurance achats (1 000 livres/an)
- Protection des billets et achats en ligne sécurisés
- Achats arrondis
- Application mobile avec : ouverture de compte rapide, gestion des comptes, coffre-forts, cashback, virements instantanés
- Service client prioritaire : Ligne téléphonique, messagerie instantanée de l’application du lundi au dimanche : 24h/24
Les inconvénients
- Carte à 2.99€/mois
- Pas d’assurance voyage
- Pas d’assistance médicale
- Pas d’assurance pour bagage et vols retardés
- Retraits limités à 200€ (2% du montant facturés au-delà)
Revolut Premium
Voici l’offre phare de Revolut. Sans aucune condition de revenus, ni condition d’utilisation nécessaire, Revolut Premium est LA carte premium révolutionnaire ! Avec la carte premium, vous passez au niveau supérieur. Il s’agit d’une carte haut-de-gamme qui conviendra aux grands voyageurs souhaitant des facilités de paiements à l’étranger, ainsi que des Assurances solides.
Les avantages
- Carte Mastercard virtuelle ou matérielle (personnalisable)
- Deuxième carte gratuite
- Ouverture, tenue de compte et clôture gratuites
- Sans condition de revenus
- Sans condition d’utilisation
- Paiements sans frais en devises étrangères
- Retraits sans frais en devises étrangères
- Frais de change sans frais en illimité
- Assurance médicale à l’étranger
- Assurance pour bagage et vols retardés
- Assurance achats (2 500 livres/an)
- Protection des billets et achats en ligne sécurisés
- Achats arrondis
- Virements internationaux gratuits et illimités
- Application mobile avec : ouverture de compte rapide, gestion des comptes, coffre-forts, cashback, virements instantanés
- Service client prioritaire : Ligne téléphonique, messagerie instantanée de l’application du lundi au dimanche : 24h/24
- Accès Smart Delay : accès aux salons d’aéroports pour vous et un accompagnant
Les inconvénients
- Carte à 7.99€/mois
- Retraits limités à 400€/mois (2% du montant facturés au-delà)
Revolut Metal
Revolut propose également une offre Metal, qui est l’offre la plus aboutie de la gamme. Avec une carte en métal, des garanties étendues, des services d’Assurance solides, l’offre Metal est fiable et complète. Elle vous offre un maximum de services à l’étranger avec une liberté de paiements.
Les avantages
- Carte Mastercard virtuelle ou matérielle (personnalisable)
- Deuxième carte gratuite
- Ouverture, tenue de compte et clôture gratuites
- Sans condition de revenus
- Sans condition d’utilisation
- Paiements sans frais en devises étrangères
- Retraits sans frais en devises étrangères
- Frais de change sans frais en illimité
- Assurance médicale à l’étranger
- Assurance pour bagage et vols retardés
- Assurance achats (10 000 livres/an)
- Protection des billets et achats en ligne sécurisés
- Achats arrondis
- Virements internationaux gratuits et illimités
- Application mobile avec : ouverture de compte rapide, gestion des comptes, coffre-forts, cashback, virements instantanés…
- Service client prioritaire : Ligne téléphonique, messagerie instantanée de l’application du lundi au dimanche : 24h/24
- Accès Smart Delay : accès aux salons d’aéroports pour vous et trois accompagnants
Les inconvénients
- Carte à 13.99€/mois
- Retraits limités à 800€/mois (2% du montant facturés au-delà)
Pourquoi choisir Revolut ? Notre avis
Tout d’abord parce que Revolut est une offre fiable et attractive. Crée en 2014, la néobanque 100% en ligne est parvenue à séduire des millions de clients en quelques années seulement !
Revolut doit son succès à plusieurs facteurs :
- La simplicité d’ouverture du compte
- L’absence de frais bancaires
- Les facilités de paiement à l’étranger
- La possibilité de souscrire à des offres d’épargne ou de prêt bancaire (depuis 2018).
Revolut est une banque ouverte à tous, qui s’adresse particulièrement aux voyageurs et aux jeunes actifs. Vous pourrez ouvrir un compte et l’utiliser en carte principale ou secondaire pour voyager selon votre forfait.
Faut-il choisir N26 ou Revolut ? Le marché bancaire a été bousculé par l’apparition des néobanques comme Revolut, N26, ou encore Ma French Bank. Il est parfois difficile de se retrouver dans les différentes offres.
Contrairement à N26, Revolut ne propose pas de service téléphonique, et fait preuve d’un pack assurantiel moins étendu, notamment pour ses cartes premium. Si vous souhaitez ouvrir un compte Revolut Standard, il vous faudra souscrire à une assurance voyage en plus de votre carte bancaire.
Quelle carte Revolut choisir pour voyager ?
Vous souhaitez partir à l’étranger avec une carte bancaire Revolut ? Vous bénéficiez des paiements gratuits et illimités avec toutes les cartes, de la carte Standard à la carte Metal.
Cependant, pour choisir la plus adaptée à vos besoins, vous devrez définir votre profil voyageur :
- Votre destination : Dans la zone Euro ou hors de la zone Euro.
- La durée de votre voyage : Plusieurs jours, plusieurs semaines, ou plusieurs mois.
Si vous voyagez dans la zone Euro, pour une courte durée vous êtes considéré comme un petit voyageur. Si vous voyagez par exemple hors de la zone Euro pour une moyenne ou longue durée, vous avez un profil grand voyageur. Plus votre séjour à l’étranger sera éloigné ou long, plus vous aurez besoin d’une carte bancaire avec des services et des garanties étendues.
Pour un petit voyage, une carte Revolut Standard ou Revolut Plus peut convenir comme carte secondaire par exemple. Vous pourrez bénéficier des facilités de paiements en devises étrangères, mais vous n’aurez pas d’assurance incluse.
Pour un voyage de plus longue durée, ou des allers-retours fréquents à l’étranger, une carte Revolut Premium sera plus adaptée par exemple. Vous aurez notamment des services supplémentaires comme Smart Delay, ainsi qu’une couverture d’assurance élargie pour partir sereinement.
F.A.Q : Vos question fréquentes sur Revolut
Quels sont les avis sur Revolut ?
Les avis sur Revolut sont globalement favorables. En théorie, Revolut est une néobanque ouverte à tous, y compris aux jeunes actifs et aux petits budgets. Les cartes bancaires accessibles sans condition de revenus permettent à tout le monde d’ouvrir un compte chez Revolut et de bénéficier de ses avantages.
Au quotidien, Revolut vous permettra de faire des économies : sans frais de tenue de compte, avec la possibilité d’acheter des actions Américaines, l’accès aux cryptomonnaies, des achats arrondis… Revolut est surtout une excellente banque pour les voyageurs, qui pourront bénéficier des paiements gratuits et illimités en devises étrangères, d’un quota de retraits à l’étranger et de Smart Delay.
Enfin, pour la gestion de vos comptes en ligne, l’application est optimale, avec un service client joignable 7/7j.
Faut-il choisir N26 ou Revolut ?
N26 et Revolut sont deux néobanques aux tarifs accessibles. Elles sont souvent mises en concurrence pour leurs offres très agressives sur le marché. Alors N26 ou Revolut ? Que ce soit N26 ou Revolut, vous bénéficierez de frais bancaires beaucoup moins chers que ceux d’une banque classique, ou en ligne comme Boursorama.
Toutes les deux proposent des offres allant d’un forfait Standard avec une carte bancaire gratuite, à un forfait premium ou Metal avec une carte en métal est des assurances élargies. En compte principal ou secondaire, vous trouverez une solution adaptée dans l’une des deux banques. Les frais sont entièrement transparents, et vous aurez des facilités pour vos paiements à l’étranger.
Avec N26 :
- Cartes allant de 0€/mois à 16.90€/mois
- Compte courant, compte professionnel, solutions de crédits et de prêts
- Accessible sans condition de revenus
- Application optimale
- Frais bancaires réduits (ou gratuité des opérations courantes)
- Nombre de retraits illimité
- Aucun frais de retraits et de paiements à l’étranger
Avec Revolut :
- Cartes allant de 0€/mois à 13.99€/mois
- Compte courant, compte junior, compte professionnel, solutions de crédits et de prêts
- Accessible sans condition de revenus
- Accessible sans condition d’utilisation
- Cartes virtuelles
- Systèmes de cashback
- Accès aux cryptomonnaies
- Achats arrondis
Vous vous demandez quelle banque choisir pour voyager ? Les offres des deux néobanques se valent. À quelques différences près ; la gamme d’assurances N26 étant plus élargie que chez Revolut. Mais les cartes Revolut restent moins chères.
Comment contacter le service Revolut ?
Pour contacter le service client Revolut, tout dépend de l’objet de votre demande. Revolut étant une néobanque 100% dématérialisée, l’accent est donc mis sur l’accessibilité du service client, ainsi que l’optimisation de son application.
Vous pourrez contacter Revolut par différentes méthodes, avec un délai de réponse allant de quelques minutes à plusieurs jours :
- Les réseaux sociaux : Twitter, Facebook, Instagram, LinkedIn, Dribble.
- Le chatbot de l’application Revolut : – Avec une priorité d’accès aux clients Premium et Metal – Disponible 7/7j et 24/24h.
- Par mail avec l’assistance clientèle à : [email protected]
- Le service client Revolut : Par ligne standard automatique au +3 70 52 14 36 08 (basée en Lituanie) / numéro spécifique pour bloquer votre carte bancaire : +33 6 44 60 40 08
Enfin, pour toute question relative aux conditions d’ouverture d’un compte, ou de gestion de vos comptes Revolut, des réponses sont disponibles sur le forum Revolut (community.revolut.com), ainsi que dans la F.A.Q du site.
Où trouver le chat Revolut ?
Le chatbot de Revolut est une messagerie instantanée disponible 7/7j et 24/24h. Il permet de répondre à vos interrogations de façon directe et concise à. Pour accéder au chatbot de Revolut, vous devez :
- Ouvrir l’application Revolut.
- Cliquer sur votre profil (en haut à gauche de l’écran).
- Sélectionner « Aide »
- Sélectionner « Nouveau chat »
Puis, une bulle de discussion instantanée s’ouvrira, et vous pourrez poser votre question directement.
Faut-il déclarer ses comptes Revolut aux impôts ?
Bien qu’elles vous permettent d’obtenir un RIB et un IBAN Français, les néobanques comme N26 et Revolut sont basées à l’étranger. En tant que résident Français, vous avez l’obligation de déclarer tous les comptes bancaires ouverts hors de France.
Donc, vous devrez systématiquement déclarer votre ou vos comptes Revolut dans votre déclaration annuelle de revenus, en utilisant le formulaire cerfa N°3916.
Ces informations doivent apparaître :
- Votre numéro de compte Revolut : Votre numéro de votre compte se compose des dix derniers chiffres de votre IBAN. Pour le trouver, vous devez ouvrir l’application Revolut, et cliquer sur le drapeau de l’Union Européenne (situé à côté de votre solde en Euros sur la page d’accueil).
- La date d’ouverture de votre compte : Vous devez mentionner la date exacte d’ouverture de votre compte Revolut. Pour la trouver, suivez les étapes suivantes : Ouvrez l’application Revolut. Cliquez sur votre profil (en haut à gauche de l’écran). Sélectionnez « Documents ». Puis cliquez sur « Objet de la demande d’accès. » Vous trouverez la date d’ouverture dans le document téléchargé.
- L’adresse de Revolut : Suite au Brexit, l’adresse de domiciliation de Revolut a changé, et vos comptes ont été transférés du Royaume-Uni à la Lituanie. L’adresse de Revolut à renseigner est : Revolut Payments UAB, Konstitucijos ave 21B, 08130 Vilnius, République de Lituanie.
Enfin, sachez que toute source de revenus que vous auriez perçus sur votre compte Revolut, y compris des dividendes, des investissements ou des plus-values peuvent également être soumises aux impôts. Elles doivent également être mentionnées sur votre déclaration de revenus.